Annexe II

Accord-cadre du 25 janvier 2018 instituant les plans d'épargne interentreprises des travaux publics

Gestion pilotée par arbitrages du plan d'épargne pour la retraite collectif du BTP – PERCO-BTP :

Grille d'allocation

Les quatre fonds en gestion pilotée sont les suivants :
– REGARD épargne monétaire : investissement à 100 % en instruments monétaires ;
– REGARD épargne obligataire : investissement à 100 % en instruments de taux ;
– REGARD épargne actions : investissement de 75 % à 100 % en actions ;
– REGARD épargne PME : investissement de 98 à 100 % en actions de petites et moyennes entreprises ;
– et entreprises de taille intermédiaire.

L'épargne sera répartie entre les quatre FCPE précités selon une clé de répartition définie par la grille d'allocation ci-après (la grille exprime le nombre d'années restant à courir avant l'année de projet indiquée par l'épargnant) :

(En pourcentage.)

Années restant à ouvrir	Répartition entre supports d'investissement
	REGARD épargne PME	REGARD épargne actions	REGARD épargne obligataire	REGARD épargne monétaire
20 et +	8	87	5	0
19	8	82	10	0
18	8	77	15	0
17	8	72	20	0
16	8	62	25	5
15	8	62	25	5
14	7	56	30	7
13	7	53	33	7
12	6	49	38	7
11	6	49	38	7
10	3	47	40	10
9	3	37	45	15
8	3	27	50	20
7	0	25	50	25
6	0	20	45	35
5	0	15	45	40
4	0	10	40	50
3	0	5	35	60
2	0	0	20	80
1	0	0	0	100

Exemple :
Pour un bénéficiaire ayant un projet (acquisition de sa résidence principale, ou départ en retraite…) à échéance de 10 ans, ses investissements seront répartis de la façon suivante : 3 % dans le fonds BTP épargne PME, 47 % dans le fonds BTP épargne actions, 40 % dans le fonds BTP épargne obligataire et 10 % dans le fonds BTP épargne monétaire.

Graphique non reproduit, consultable en ligne sur le site www.journal-officiel.gouv.fr, rubrique BO Convention collective.

http://www.journal-officiel.gouv.fr/publications/bocc/pdf/2018/0024/boc_20180024_0000_0029.pdf