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Annexe I
Grille d'allocation dans le cadre de la gestion pilotée
Gestion pilotée par arbitrages du plan d'épargne pour la retraite collectif de la branche des services de l'automobile PERCO-I : grille d'allocation.
Les quatre fonds en gestion pilotée sont les suivants :
– BTP épargne Monétaire : investissement à 100 % en instruments monétaires ;
– BTP épargne Obligataire : investissement à 100 % en instruments de taux ;
– BTP épargne Actions : investissement en actions de 75 % à 100 % des actifs.
– BTP épargne PME : investissement de 98 % à 100 % en actions de petites et moyennes entreprises et entreprises de taille intermédiaire.
L'épargne sera répartie entre les quatre FCPE précités selon une clé de répartition définie par la grille d'allocation ci-après (la grille exprime le nombre d'années restant à courir avant l'année de projet indiquée par l'épargnant) :
(En pourcentage.)
| Années restant à courir | Répartition entre supports d'investissement | |||
|---|---|---|---|---|
| BTP épargne PME | BTP épargne actions | BTP épargne obligataire | BTP épargne monétaire | |
| 20 et + | 8 | 87 | 5 | 0 |
| 19 | 8 | 82 | 10 | 0 |
| 18 | 8 | 77 | 15 | 0 |
| 17 | 8 | 72 | 20 | 0 |
| 16 | 8 | 62 | 25 | 5 |
| 15 | 8 | 62 | 25 | 5 |
| 14 | 7 | 56 | 30 | 7 |
| 13 | 7 | 53 | 33 | 7 |
| 12 | 6 | 49 | 38 | 7 |
| 11 | 6 | 49 | 38 | 7 |
| 10 | 3 | 47 | 40 | 10 |
| 9 | 3 | 37 | 45 | 15 |
| 8 | 3 | 27 | 50 | 20 |
| 7 | 0 | 25 | 50 | 25 |
| 6 | 0 | 20 | 45 | 35 |
| 5 | 0 | 15 | 45 | 40 |
| 4 | 0 | 10 | 40 | 50 |
| 3 | 0 | 5 | 35 | 60 |
| 2 | 0 | 0 | 20 | 80 |
| 1 | 0 | 0 | 0 | 100 |
| Exemple : pour un bénéficiaire ayant un projet (acquisition de sa résidence principale, ou départ à la retraite…) à échéance de 10 ans, ses investissements seront répartis de la façon suivante : 3 % dans le fonds BTP épargne PME, 47 % dans le fonds BTP épargne actions, 40 % dans le fonds BTP épargne obligataire et 10 % dans le fonds BTP épargne monétaire. | ||||